Studycase 2 : Simulatie van een aankoop

 

U heeft nog nooit een aandeel op de beurs gekocht maar door de aanhoudende stijging van de beurs bent u toch benieuwd wat uw opbrengst zou geweest zijn indien u dat specifieke aandeel enkele jaren geleden toch maar had aangekocht.

 

Om uw winst te kunnen berekenen moet je dan niet alleen rekening houden met de koersstijging van dit aandeel, maar ook met de stijging van de munt waarin het aandeel noteert, indien het bv in USD aangekocht werd. Voor de meeste aandelen krijgt u trouwens één of meerdere keren per jaar een dividend uitgekeerd wat uw winst op dit aandeel ook zal doen toenemen.

 

Uitgewerkt voorbeeld

We nemen als voorbeeld het aandeel 3M op New-York (in USD) dat de laatste jaren een flink stuk gestegen is. Stel dat we dit aandeel begin 2013 hadden aangekocht voor in totaal ongeveer 10.000€

 

  • We gaan dit aandeel eerst opzoeken zodat we dit kunnen toevoegen aan onze portefeuille.
  • We klikken op "F3" op ons klavier en komen rechtstreeks op het zoekscherm terecht. Hier kiezen we onder "Zoeken naar" voor "3M" en onder "Zoeken in" kiezen we voor de "Bing" zoekmachine. Vervolgens klikken we op de "Opzoeken"-toets :
  
 
  • Het programma toont nu alle mogelijke "3M"-aandelen op de verschillende beurzen. We klikken op de pijl aan de rechterkant van het aandeel op NYSE.
  • Vervolgens zal het programma volautomatisch het profiel, de koershistoriek en de dividenden uit het verleden voor dit aandeel importeren en op het scherm afbeelden :

 

 
  • Na een kleine controle klikken we onderaan op de "OK"-toets om dit aandeel definitief aan onze portefeuille toe te voegen. (Mocht dit het verkeerde 3M-aandeel zijn dan kunt u hier op "Annuleren" klikken en een ander aandeel importeren.)
  • Het aandeel is nu aan onze portefeuille toegevoegd, en het programma zal vragen of we reeds een eerste (aankoop)transactie willen invoeren :
 
 
  • We bevestigen en voeren vervolgens de volgende aankoop transactie in :
 
 
  • We kopen op 07/01/2013 in totaal 140 aandelen aan 95,49 USD per stuk, in totaal een aankoop van iets meer dan 10.000 €
  • Wanneer we nadien naar het "Transacties"-scherm gaan zien we dat niet alleen deze "Aankoop"-transactie werd geboekt, maar ook alle dividenden (sedert onze aankoop) reeds in het programma werden ingevoerd :
 
 
  • Het programma probeert hierbij zo getrouw mogelijk de dividenden te berekenen.
  • Indien het een dividend in vreemde munt betreft dan wordt de wisselkoers op de ex-coupondatum automatisch opzocht. En indien er bij de instellingen van het programma een percentage voor de roerende voorheffing werd ingesteld dan is deze eveneens reeds verrekend in de transactie.
 
 
  • Natuurlijk bent u zelf vrij om deze transacties nadien nog manueel te controlleren en hier en daar eventueel aan te passen (kosten, munt, ...).
 

Simulatie van de winst

Maar wat zou dit aandeel op de dag van vandaag nu opgebracht hebben ?

 

  • Het aandeel 3M is op NYSE tot $151,34 gestegen, wat neerkomt op een stijging van maar liefst +58 %. Deze aankoop brengt ons in totaal een winst van $7819 op.
  • Indien we dit uitrekenen in EUR dan komen we door de stijging van de USD uit op een winst van €9189 (+90%).
  • Weet dat we sedert de aankoop voor onze 140 aandelen elk kwartaal een dividend uitgekeerd kregen, voor een totaal van €668, roerende voorheffing van 25% reeds afgehouden.
  • Dit brengt de totale opbrengst voor dit aandeel op €9858 of in totaal maar liefst 96,7% in amper 2,5 jaar tijd. Jammer dat je dit aandeel toen niet hebt aangekocht.
 

Overzicht MoneyFlow

Moeten we dit dan zelf allemaal uitrekenen ? Natuurlijk niet, Moneyflow berekent de volledige simulatie voor u uit, inclusief het afhouden van de voorheffing op de dividenden.
 
  • Open onder "Overzichten" het portefeuille overzicht waar u alle cijfers rechtstreeks kunt aflezen :
 
 
  • Zoals u kunt zien kloppen de berekeningen tot op de cent.
  • Om meer details van deze berekeningen te zien klikt u eerst met de linkermuistoets op de naam van het aandeel, en vervolgens drukt u op de "F4" toets van uw klavier.
  • Het programma toont nu aan de rechterzijde van het scherm de Quicklist met de transacties op dit aandeel :   
 
 
  • Hier kan men de koersen aflezen waarmee gerekend werd
  • Naast de overige berekeningen wordt ook een break/even afgebeeld.
  • Onderaan worden hier de transacties met de aankoop en de dividenden voor dit aandeel afgebeeld.

Uitgebreid rapport

  • Heeft u liever een uitgebreid rapport dat u kunt afdrukken of in PDF naar iemand kunt doorsturen, kies dan onder "Overzichten" de optie "Rapporten".
  • Kies hier onderaan via de tabbladen het rapport dat u het meest bevalt :

 

 

  • Hieronder kunt u enkele voorbeeld rapporten downloaden :

 

Moneyflow basic rapport

Profiel rapport

CRELAN transacties

CRELAN weekgrafieken

Deutsche Bank overzicht

Transacties rapport

Thumbnails grafieken

 

 

 

Opmerkingen

  • Hou er rekening mee dat sommige aandelen in de loop der tijd kunnen gesplitst zijn, waardoor de grafiekcurve een plotse duik neemt, en u in dit geval in feite meer aandelen bezit dan u oorspronkelijk aankocht. U kunt dit aandeel nadien zelf splitsen in het programma : splitsen van een aandeel
  • Niet alle koersproviders beschikken over deze dividendgegevens. (En niet alle aandelen keren een dividend uit.)
  • Om deze simulatie uit te voeren maakt u best op voorhand een nieuwe blanco portefeuille aan, op deze manier zal deze simulatie het resultaat van uw bestaande portefeuilles niet beïnvloeden.

 

 

Verwante berichten

 
 
 
   
       
       

 














Meest gelezen artikels




Trefwoorden



Copyright ©2012-2020 CSI:Belgium Software
All Rights Reserved