Studycase 1 : Beginnend belegger
| |
U bent niet echt een belegger, eerder een spaarder, en moet uw eerste aandeel op de beurs nog kopen. Geen nood, iedereen is ooit zo gestart, zelfs Warren Buffet. Maar zelfs dan kunt u MoneyFlow gebruiken om uw vermogen naar waarde te schatten. Maak een portefeuille aan in MoneyFlow en voeg de saldos van al uw zichtrekeningen (of spaarrekeningen) toe. In MoneyFlow kunt u vanaf nu steeds zien hoeveel cash u in totaal ter beschikking hebt voor investeringen, of, jawel, uw eerste stappen op de beurs.
Uitgewerkt voorbeeld
- Door de bankencrisis hebben de meeste beleggers hun cashtegoeden over verschillende banken verdeeld, om het risico bij eventuele bankproblemen te spreiden. Zo ook de belegger in ons voorbeeld :
- Hij beschikt bij Crelan over een zichtrekening met 8.250€ op, en een spaarrekening met 12520€. Bij Belfius beschikt deze belegger nog over een spaarboekje met 14390€ op.
- We maken hiervoor best een nieuwe portefeuille aan. Start MoneyFlow op en kies voor de menukeuze "Bestand - Nieuwe portefeuille..." :
- Kies naast de "Naam" ook de "Munt" waarin de portefeuille moet uitgedrukt worden. Klik vervolgens op "OK" om de portefeuille toe te voegen.
Toevoegen rekeningen
- De portefeuille werd nu aangemaakt, dus kunnen we de diverse geldrekeningen aanmaken.
- Kies hiervoor het "Takenvenster" in de Quicklist aan de rechterzijde. Dit kan van overal in het programma gemakkelijk door op uw klavier de F8 functietoets in te drukken :
- Kies vervolgens voor de menukeuze "Toevoegen rekening". Het volgende venster wordt dan afgebeeld :
- Hier kunt u de naam, het rekeningnummer en de commentaar voor de rekening opgeven. We kiezen hier ook de "Munt" van de rekening.
- Vervolgens klikken we bovenaan op de "Saldo" tab om het huidige rekeningsaldo in te voeren :
- Klik op "OK" om deze rekening toe te voegen.
- We herhalen dit ook voor de 2 andere rekeningen zodat we in totaal 3 geldrekeningen hebben toegevoegd.
Overzicht portefeuille
- En voorwaar, onze eerste portefeuille (weliswaar volledig bestaande uit beschikbare cash) is een feit.
- Via het portefeuille overzicht kunnen we nu de totale waarde van onze portefeuille laten berekenen. We kiezen hiervoor de menukeuze "Overzichten - Portefeuille" en krijgen direct dit mooie overzicht te zien :
- De totale waarde van onze portefeuille bedraagt dus 35.160€
- Via de menukeuze "Overzichten - Grafieken" kunt u de waarde van uw portefeuille ook grafisch gaan voorstellen :
Downloaden casestudy
- Lukt het u niet om deze portefeuille zelf samen te stellen, of heeft u niet zo veel tijd, dan kunt u de hierboven afgebeelde portefeuille ook gewoon van onze servers downloaden :
Studycase01 Beginner.PORTFOLIO
- (Een versie van MoneyFlow moet hiervoor wel op uw PC geïnstalleerd staan)
Opmerkingen
- In de toekomst zullen we het mogelijk maken om de volledige detail van elke bankrekening rechtstreeks te importeren van de diverse banken, maar voorlopig is het gemakkelijker om gewoon af en toe het huidige saldo van uw tegoeden aan te passen.
- In het bovenvermelde voorbeeld zouden we ook gewoon 2 portefeuilles kunnen aanmaken : één voor Crelan en één voor Belfius. En bij de analyse dan gewoon beide portefeuilles consolideren door ze samen te openen, zie consolidatie van een portefeuille. Dit zou dan exact hetzelfde resultaat moeten opleveren.
Verwante berichten :
|
|
|
| |
|
|
|
| |
|
|
|